国家开发银行发布2017年年度报告 开创开发性金融事业发展新局面

2018-06-28 13:39:00  环球财经网 

国家开发银行近日发布2017年年度报告。截至2017年末,国开行资产总额15.96万亿元,贷款余额11.04万亿元,全年实现净利润1,136亿元,资本充足率11.57%,不良贷款率连续51个季度保持在1%以内,实现服务经济社会发展与自身可持续发展的有机统一。

  开创开发性金融事业发展新局面

  国家开发银行董事长胡怀邦指出,2017年是中国决胜全面建成小康社会的关键一年,是中国供给侧结构性改革的深化之年,也是开发银行站在“三步走”改革战略成功实现新起点、探索服务国家战略新实践的重要一年。开发银行牢牢把握中国经济社会发展的历史方位和时代特征,认真践行新发展理念,推动改革发展各项工作取得新成效、迈上新台阶、开创新局面。

  2017年,国家开发银行坚持稳中求进的工作总基调,以稳求进取得新成效,实现了资产增速稳,开发银行资产总额15.96万亿元;资产质量稳,实现不良贷款额和不良贷款率逐季双降,年末不良贷款率0.70%;经营效益稳,实现净利润1,136亿元。以进促稳实现新作为,倾力支持脱贫攻坚、保障性住房、“两基一支”、战略性新兴产业、区域协调发展、“一带一路”建设等重点领域和薄弱环节,全年向实体经济提供融资超过3万亿元;深化改革取得新进展,《国家开发银行章程》各项任务逐步落实,新一届董事会正式成立,配合监管部门出台《国家开发银行监督管理办法》,夯实了开发银行长远发展的制度基础。

  过去的5年,开发银行砥砺奋进,大力服务国家发展战略,支持中国改革开放和现代化建设取得历史性成就,开创了开发性金融事业发展的新局面。

  5年来,开发银行服务国家战略作用更加凸显,在经济社会发展中彰显了开发性金融的独特优势和价值。积极服务供给侧结构性改革,着力推进“三去一降一补”,累计向实体经济提供融资支持16.5万亿元。把脱贫攻坚作为首要任务,易地扶贫搬迁贷款惠及911万建档立卡贫困人口,助学贷款使1,039万家庭经济困难学生圆了大学梦。大力支持保障性住房建设,棚户区改造贷款帮助2,000多万棚户区居民出棚进楼。助力重大基础设施建设,支持高速公路1.6万公里、高速铁路超过1万公里。积极服务“一带一路”,深度参与国际金融治理。

  5年来,开发银行把深化改革作为办好银行的“关键一招”,夯实长远发展的基础。按照中国政府对金融改革的总体部署,坚持开发性金融发展方向,提出并成功实施了解决长期债信、完善银行控股集团架构、推动开发银行立法的深化改革“三步走”战略,把开发性金融理念、方法、经验和措施上升到制度层面,使开发性金融成为中国金融体系的重要组成部分。这是中国金融体制改革的一项重要成果,在开发银行改革发展史上具有重要里程碑意义。

  5年来,开发银行把防控风险和提质增效放在更加重要的位置,精细化管理水平和可持续发展能力显著提升。强化全流程风险防控,完善集团审计管理体制,主动防范化解风险工作取得突破。大力推进业务结构调整,拓展多元化资金来源,持续推进降本增效。着力打造综合金融服务体系,不断深化子公司市场化专业化改革。

  5年来,开发银行积极回应相关方的关切,得到社会各界广泛赞誉。连续12年获人民网“人民社会责任奖”,连续7年被美国《环球金融》杂志评为全球50家最安全银行之一,被《金融时报》和中国社会科学院金融研究所评为“年度最佳服务供给侧改革银行”“年度最佳棚户区改造贡献银行”“年度最佳‘一带一路’服务银行”等。

  2018年是全面贯彻党的十九大精神的开局之年和改革开放40周年,开发银行将坚持新发展理念,以服务供给侧结构性改革为主线,按照高质量发展的要求,统筹做好服务稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险各项工作,为促进中国经济社会持续健康发展作出新贡献。

  加强经营管理和风险管控 各项工作取得新进展

  国家开发银行行长郑之杰表示,2017年,开发银行紧紧围绕中国政府确定的改革战略和改革任务,以服务供给侧结构性改革为主线,支持“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大任务,加强经营管理和风险管控,各项工作取得新进展。截至2017年末资产总额15.96万亿元,贷款余额11.04万亿元,全年实现净利润1,136亿元,资本充足率11.57%,不良贷款率连续51个季度保持在1%以内,实现服务经济社会发展与自身可持续发展的有机统一。

  全力支持“两基一支”重点领域。围绕国家重大工程加大开发评审力度,全年发放铁路贷款1,472亿元、公路贷款2,985亿元,大力支持现代化交通体系建设。发放水利贷款967亿元,重点支持金沙江白鹤滩水电站等重大水利项目。发放新型城镇化贷款3,133亿元,支持地下管廊、海绵城市、特色镇建设,促进新型城镇化提质增效。

  积极服务经济结构优化。重点发力制造强国战略五大工程、十大领域,发放战略性新兴产业贷款3,443亿元。大力发展绿色金融,积极发行绿色金融债券,发放环保及节能减排贷款3,270亿元。助力区域协调发展,支持北京城市副中心等6个新城新区建设,编制雄安新区投融资规划总体思路。

  着力保障和改善民生。按照融制、融资、融智的“三融”扶贫策略,易地扶贫搬迁到省、基础设施到县、产业发展到村(户)、教育资助到户(人)的“四到”思路方法,大力组织实施深度贫困地区脱贫攻坚、东西部扶贫协作和定点扶贫“三大行动”,全年发放精准扶贫贷款4,445亿元。发挥棚户区改造融资主渠道作用,助力棚户区改造三年计划圆满收官,累计发放棚户区改造贷款突破3万亿元,惠及棚户区居民超过2,000万户。

  积极稳妥推进国际合作。推动落实“一带一路”国际合作高峰论坛成果,完成“一带一路”重大国际规划22项,在沿线国家新增发放贷款176亿美元,实现人民币专项贷款授信承诺991亿元。发起设立中国-中东欧银联体,稳步拓展多双边合作。截至2017年末外币贷款余额折合2,617亿美元,继续保持境内同业市场份额首位。

  持续强化风险管控。始终坚持服务实体经济本源,坚决守住风险底线。制定全面风险管理办法等27项制度办法,筑牢风险管理制度基础。加强重点领域风险预警,加大风险管控和化解力度。完善内部审计配套制度,提升内控合规水平。2017年开发银行资产质量继续保持稳定,不良贷款额和不良贷款率实现双降。

  加强精细化经营管理。积极应对市场形势变化,创新完善筹资体系,全年发行人民币金融债券1.65万亿元。持续提升集团管理水平,扎实推进降本增效和母子公司协同发展。

  2018年,开发银行将认真贯彻新发展理念,发挥开发性金融优势,推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革,助力打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治“三大攻坚战”,推动各项工作再上新台阶。

  积极服务国家战略

  (一)倾力支持国家重点领域建设

  ——铁路。开发银行以国家“八纵八横”高速铁路骨干网建设为重点,持续加大对铁路重大项目支持力度,全年发放铁路行业贷款1,472亿元,主承销发行铁道债1,200亿元。截至2017年末开发银行铁路行业贷款余额7,645亿元,继续位居国内金融同业首位。

  图为新建西安至成都铁路项目

  ——公路。开发银行积极支持国家高速公路网、国省干线改造、农村公路等重要领域建设。全年发放公路行业贷款2,985亿元。截至2017年末开发银行公路行业贷款余额1.68万亿元,始终保持国内金融同业首位。

  ——城市轨道交通。开发银行加大对城市轨道交通建设支持力度,全年共支持23个城市的49个城市轨道交通项目,发放贷款1,031亿元。截至2017年末开发银行城市轨道交通行业贷款余额3,713亿元。

  ——电力。开发银行大力推进电力供给侧结构性改革,加快推进水电、核电等清洁能源和“走出去”重大项目建设。全年发放电力行业贷款1,614亿元,其中向清洁能源项目发放中长期贷款788亿元。截至2017年末开发银行电力行业贷款余额8,574亿元。

  ——水利。开发银行重点支持引江济淮、引绰济辽、新疆供水二期、新疆流域生态环境保护等63项重大工程,全年发放水利贷款967亿元。截至2017年末开发银行水利行业贷款余额3,091亿元。

  (二)助力打赢脱贫攻坚战

  图为江西赣州油茶产业精准扶贫示范基地

  2017年,开发银行坚持“三融”扶贫策略和“四到”工作思路,组织实施深度贫困地区脱贫攻坚、东西部扶贫协作和定点扶贫“三大行动”,助力打赢脱贫攻坚战。

  ——易地扶贫搬迁。全年发放易地扶贫搬迁贷款560亿元,贷款余额864亿元,为全国340万贫困人口完成易地扶贫搬迁提供有力支持。发行易地扶贫搬迁专项金融债券479.38亿元,引导社会资金投向脱贫攻坚重点领域。

  ——贫困村提升工程。支持村组道路、安全饮水等农村基础设施建设,全年发放贫困村提升工程贷款1,752亿元,其中贫困村基础设施贷款1,127亿元,惠及541个贫困县、1,895万贫困人口。

  ——产业扶贫。统筹推进龙头企业、“四台一会”、转贷款三大业务模式。全年发放产业扶贫贷款652亿元,覆盖145个贫困县、26万建档立卡贫困人口。

  ——教育扶贫。全年发放助学贷款252亿元,覆盖2,830所高校。截至2017年末累计发放助学贷款1,360亿元,支持家庭经济困难学生2,220万人次。

  (三)扎实推进保障性住房建设

  2017年,开发银行继续发挥棚户区改造融资主渠道作用,截至2017年末累计发放棚户区改造贷款34,075亿元,惠及棚户区居民超过2,000万户,为顺利完成国家2015—2017年棚户区改造三年计划提供坚实保障。

  图为河北张家口2016年第一批棚户区改造项目

  ——完善政策标准。配合住房城乡建设部研究制定有关政策和标准,推动各地依法依规开展棚户区改造融资,确保资金安全合规使用。

  ——突出支持重点。集中资源支持改造需求迫切的项目,全年66%贷款投向中西部及东北地区,有力支持黑龙江鸡西、西藏日喀则等重点难点项目。

  ——强化风险管控。完善棚户区改造信贷管理制度体系,组织开展棚户区改造信贷检查,确保管理合规有效。对资金使用加强监督管理,提高资金使用效率。

  ——推进住房租赁试点。与住房租赁试点城市做好对接,因地制宜设计融资模式和金融产品。

  (四)积极推动国家重大战略实施

  ——支持战略性新兴产业。开发银行贯彻创新驱动发展战略,促进制造业转型升级,着力支持集成电路、新能源汽车等重点领域。全年发放战略性新兴产业贷款3,443亿元。

  ——促进城镇化提质升级。开发银行围绕地下管廊、海绵城市、特色镇、开发区扩容升级等领域,全年发放新型城镇化贷款3,133亿元。

  ——服务区域协调发展。开发银行积极支持京津冀协同发展,编制雄安新区投融资规划总体思路,推动长江经济带发展,助力粤港澳大湾区建设,深化与新疆、西藏全方位金融合作。全年向京津冀地区投放贷款5,421亿元,新增长江经济带地区贷款4,381亿元。

  图为北京新机场工程项目

  ——大力发展绿色金融。开发银行将“生态环境保护、绿色城乡建设、工业绿色转型”作为主攻板块,截至2017年末绿色信贷贷款余额16,423亿元。积极拓展绿色发展资金来源渠道,发行250亿元人民币绿色金融债券,以及首笔5亿美元和10亿欧元中国准主权国际绿色债券。

  (五)服务“一带一路”建设

  2017年,开发银行国际业务持续健康发展。配合首届“一带一路”国际合作高峰论坛,积极落实2,500亿元等值人民币专项贷款,已完成991亿元等值人民币评审承诺。全年发放“一带一路”相关贷款176亿美元,融资支持沿线国家基础设施互联互通、产能和装备制造合作等。发起成立中国-中东欧银联体,稳步推动与上合银联体、中国-东盟银联体、金砖国家银行合作机制等多双边金融合作。截至2017年末开发银行外币贷款余额折合2,617亿美元,跨境人民币贷款余额834亿元人民币,继续保持中国对外投融资主力银行地位。

  图为中欧10亿欧元专项贷款项目

  不断完善资金筹集和管理体系

  2017年,开发银行以国家信用支持为依托,不断完善资金筹集和管理体系,推动国开债发行覆盖银行间、交易所和商业银行柜台及境外“债券通”市场,面向金融机构、企业、个人等多元化投资者,从国内外市场广泛筹集中长期资金。全年发行人民币金融债券1.65万亿元、境外债券90亿美元,历史累计债券发行规模突破15万亿元。

  中间业务稳健发展

  2017年,开发银行中间业务稳健发展。全年发行资产证券化产品370亿元,累计发行量突破3,000亿元,继续保持同业领先地位。全年累计主承销债券226只,承销总量3,687亿元,助力实体经济降低融资成本。

  子公司贡献度不断提升

  2017年,开发银行践行“一个开行、一个客户、一套服务”理念,不断提升子公司对集团的贡献度。国开金融继续巩固国家级投资平台地位,全年新增投资603亿元。国开证券改制为股份有限公司,分类评级为A类。国银租赁积极提升航空、基础设施、船舶等业务专业化水平。中非基金稳步推进工业化与产能合作、农业与医疗合作、基础设施等领域重大项目实施。

  全方位防控风险 资产质量继续保持稳定

  2017年,开发银行认真贯彻中央防控金融风险的各项决策部署,积极落实《国家开发银行监督管理办法》,筑牢全方位防控风险的安全网,资产质量继续保持稳定。截至2017年末开发银行不良贷款率0.70%,连续51个季度保持在1%以内。

财务摘要

(单位:人民币10亿元或百分比)

  注1:本年度报告(除附录外)所载的财务数据及指标基于中国《企业会计准则》编制,除特别说明外,为银行及所属子公司合并口径,以人民币标示。

  注2:上表中2015年及以后年度资本充足率按照银监会《商业银行资本管理办法(试行)》等相关规定计算,2015年以前年度资本充足率按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》等相关规定计算。除特别说明外,本年度报告所载资本充足率相关数据均为合并口径。

  国家开发银行董事会2018年年度会议于2018年6月6日审议通过了本年度报告。开发银行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2017年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)分别根据中国和国际审计准则审计,并出具标准无保留意见的审计报告。

 

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